جلسة في ولاية تونس حول الاستعدادات لشهر رمضان    تعاون تونسي-إيطالي: مركب الشعّال يتسلم دفعة من الجرارات والآلات الفلاحية    المكان والشخصية في رواية "مواسم الريح" للأمين السعيدي    الجزائر: تبون يستقبل مستشار ترامب للشؤون العربية والإفريقية    القيادة المركزية الأمريكية تجري مناورات في الشرق الأوسط    بن الرجب: كونكت تؤيد البعد الاجتماعي لقانون المالية 2026 وتدعو إلى التدرّج في تطبيق الإجراءات الجبائية    مشاريع التعاون في مجالات الأمن ومكافحة الإرهاب والهجرة غير النظامية أبرز محاور لقاء وزير الداخلية بالسفير الأمريكي في تونس    متابعة للوضع الجوي لهذه الليلة..#خبر_عاجل    القيروان : الاضطراب في التوزيع والمضاربة والاحتكار وراء أزمة قوارير الغاز المنزلي    عاجل/ البنك المركزي يصدر منشور جديد لتدعيم منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب..    تعديل أوقات السفرات على الخطين تونس-القباعة و تونس-بوقطفة    المعهد الوطني للتراث يشرع في تقييم الأضرار وحفريات إنقاذ لحماية المواقع الأثرية المتضررة بالساحل التونسي    يقتل أخاه في جنازة أمه.. والسبب خلاف على الورث    تونس/البنين: تنظيم لقاءات مهنية خلال فيفيري 2026 بمركز النهوض بالصادرات    وزارة الفلاحة: أعمال صيانة بقنال مجردة ستسفر عن اضطربات في توزيع الماء بهذه الولايات    بنزرت: إقرار فتحة استثنائية للجسر المتحرك غدا صباحا (الولاية)    شنّيا صاير في سد ملاق؟ جرثومة، منع صيد وتوقّف السقي    كأس رابطة الأبطال الأوروبية لكرة القدم: برنامج الجولة الثامنة والأخيرة من دور المجموعة الموحدة    الاسباني كارلوس ألكاراز يتأهل لنصف نهائي بطولة أستراليا المفتوحة    تركيز فرق عمل لحماية التراث الواطني بالسواحل المتضررة من الفيضانات    مؤسس المركز الثقافي العربي بلشبونة وليد الزريبي: "هدفنا أن يكون المركز مرجع ثقافي.. ولشبونة اعادتني إلى ذاتي"    شاهد مباراة النادي الرياضي الصفاقسي ونجم المتلوي بث مباشر    عاجل/ "كتائب حزب الله" بالعراق تلوح بعمليات انتحارية دعما لإيران..    لهفة على الذهب وتحالفات جديدة: العالم يتهيأ لإنهيار الاقتصاد الأمريكي    هام /بالأرقام: تسجيل كميات متفاوتة من الامطار خلال ال24 ساعة الماضية..    عاجل: هذه الدولة تخطف تنظيم نهائي كأس العالم 2030من المغرب    رئيس الفيفا السابق يدعو لمقاطعة مونديال 2026    السيرك التونسي "بابا روني" يقدم عرض "كتاب الأدغال" في قرطاج من 29 جانفي إلى 8 فيفري 2026    موعد أول أيام شهر رمضان 2026 في تونس والدول العربية وعدد ساعات الصيام..#خبر_عاجل    دراسة تكشف سبب ضعف التركيز خلال ساعات النهار للمصابين بالأرق..    تحضيرًا لحفل زفاف...حمية قاسية كادت تودي بحياة شابة    ال Tension عند المرأة الحامل...الأسباب والمخاطر    مدنين: المجلس الجهوي يعلّق نشاطه مؤقتا على خلفية تعطيل عمله والمس من استقلاليته    عاجل: بسام الحمراوي يكشف حقيقة الجزء الثاني من ''أريار الڨدام''    هذا شنوا قال وزير التشغيل رياض ضود على البطالة    عاجل/ جريمة مقتل امرأة وقطع رأسها: تفاصيل جديدة واعترافات مروعة وصادمة..    عاجل: خارطة اليقظة الجوية جميعها خضراء...علاش؟    عاجل: أواخر 2026...سوم الفضة يرتفع ويصل للسوم هذا    فيليب موريس تونس تؤكد ريادتها في الموارد البشرية: الحصول على شهادة Top Employer للمرة الثامنة    ''نيباه'' فيروس جديد: الدكتورة ريم عبد الملك تُطمئن التونسيين    تحب تخدم أستاذ تربية بدنية؟ الترشحات مفتوحة من 27 مارس 2026!    عاجل/ هدنة مؤقتة وتقلبات جوية جديدة بداية من هذا التاريخ..    كان كرة اليد : مباراة تونس ضد الراس الأخضر ...وقتاش ؟    اليوم: تلاميذ باك 2027 على موعد مع إجراء إداري مهم    عاجل: خطية مالية كبيرة وحبس ''لبلوغر'' معروفة وطليقها...بسبب فيديوهات مخلّة    قضية كلمات المرور: هذا ما قرّره القضاء في شأن شيرين    قفصة:إصابة 8 أشخاص في اصطدام بين "لواج" وشاحنة وسيارة    وقتاش توفى ''الليالي السود''؟    شنيا الخدمات الغير المعنية بالفاتورة الالكترونية؟    عاجل/ ر.م.ع "عجيل" يكشف وضعية التزود بالغاز المنزلي وحقيقة النقص المسجل..    الرابطة الأولى: برنامج مباريات اليوم والنقل التلفزي    فرنسا تقر حظر استخدام وسائل التواصل لمن هم دون 15 عاماً    البرد يشل ولايات أمريكية.. وأكثر من 600 ألف منزل بلا كهرباء    سهرة فلكية    الليلة: أمطار مع تواصل تساقط البرد مع رياح قوية بهذه الجهات    عاجل: هذا هو موعد صيام الأيام البيض لشهر شعبان    سهرة فلكية في مدينة العلوم:التوقيت والتفاصيل    العلم يقول: ''تظاهر أنك ثريّ...تصبح ثريّا!'' شنوّا الحكاية؟    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



عاجل : تغييرات جذرية في مكاتب الصرف تمسّ كل المواطنين
تونسكوب نشر في تونسكوب يوم 26 - 01 - 2026

تتغيّر قواعد العمل داخل مكاتب الصرف في تونس. فبموجب المنشور عدد 2026-02، يعزّز البنك المركزي التونسي منظومته الرقابية لجعل كل مكتب صرف حلقة أساسية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
لم تعد عملية تبديل العملة مجرّد إجراء بسيط. فاليوم، يصبح كل عون صرف حارسًا للأمن المالي. حتى بالنسبة للمبالغ الصغيرة أو الحرفاء المعتادين، أصبح تقديم وثيقة تعريف إلزاميًا في جميع الحالات.
أبرز المستجدات يتمثل في التثبت الآلي من اسم الحريف عبر قوائم العقوبات الوطنية والدولية. وفي حال وجود شك في الهوية أو اشتباه في الملف، يُفرض على العون إيقاف العملية فورًا. الهدف واضح: ضمان أن تكون الأموال المتداولة في تونس نظيفة وقابلة للتتبع وشفافة.
كما يفرض المنشور معرفة أدق بالحريف. بالنسبة إلى الأفراد، يتعيّن جمع معطيات حول المهنة والمداخيل لتقييم الموارد المالية. أما الشركات والجمعيات والأحزاب السياسية، فقد تم تشديد المتطلبات، مع إمكانية طلب القوائم المالية أو معرّف السجل الوطني للمؤسسات.
وتُولى عناية خاصة بالأشخاص ذوي الصفة السياسية البارزة، سواء كانوا تونسيين أو أجانب، مثل رؤساء الدول وأعضاء الحكومات وكبار المسؤولين السياسيين وأقاربهم. كما تخضع الملفات القادمة من دول مصنّفة عالية المخاطر حسب مجموعة العمل المالي GAFI لمراقبة مضاعفة.
من جهة أخرى، تدخل الرقمنة بقوة في الإجراءات الجديدة. إذ يتوجب على جميع مكاتب الصرف التسجيل في منصة goAML التابعة لاللجنة التونسية للتحاليل المالية للتصريح الفوري بكل عملية مشبوهة. وتبقى قاعدة أساسية غير قابلة للنقاش: السرية التامة. يُمنع إعلام الحريف بأنه تم الإبلاغ عنه، كما يجب الاحتفاظ بجميع وثائق الحرفاء لمدة عشر سنوات.
وسيتولى البنك المركزي التونسي مراقبة مدى احترام هذه الإجراءات. وفي حال الإخلال بها، قد تتراوح العقوبات بين التنبيه والغلق النهائي لمكتب الصرف.
من خلال هذه الإصلاحات، يوجّه البنك المركزي رسالة واضحة: تعزيز الثقة في المنظومة المالية التونسية، حماية الاقتصاد الوطني، ومواءمة تونس مع المعايير الدولية للامتثال والشفافية.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.