تورس : خدمتا ''تكوين الاموال'' و''التامين على الوفاة'' تنطويان على مخاطر كبيرة لغسيل الاموال ( تقرير)

من تونس.. إعلان قرطاج للصحة الواحدة يرسم خريطة طريق لمجابهة التحديات الصحية والبيئية بالشرق الأوسط وشمال إفريقيا نور الدين الطبوبي يعلن جلسة تفاوض جديدة لعمال القطاع الخاص الأسبوع المقبل شركة النقل بباجة تطلق الاثنين 16 جوان 2025 سفرة تجارية ثانية بين تونس وباجة عبر الطريق السيارة عاجل: دعوات تونسية لوقفات حاشدة اليوم دعماً لقافلة الصمود وكسر الحصار عن غزة عاجل: مصر تمنع دخول قافلة ''الصمود'' وتحذّر من تهديدات للأمن القومي شبيبة العمران: محمد العرعوري مدربا جديدا للفريق للمشاهدة المجانية : تعرف على تردد قناة DAZN لمباريات كأس العالم للأندية 2025 رسميا: لسعد الدريدي مدربا جديدا للنجم الساحلي مداهمات أمنية بين باردو وخزندار تطيح بعناصر إجرامية خطيرة وحجز مخدرات وأسلحة بيضاء تناقلها رواد التواصل الاجتماعي: عملية "براكاج" تكشف عن تضرر عشرات المواطنين الجيش الإيراني يعلن إسقاط مقاتلة F-35 إسرائيلية لكن مصير طيارها لا يزال مجهولا عاجل/ تحديد موعد محاكمة مهدي بن غربية في هذه القضية عاجل/ وفاة شاب دهسا تحت عجلات القطار بهذه الجهة مبادرة تشريعية جديدة لتنقيح القانون التوجيهي المتعلّق بالنهوض بذوي الإعاقة هذا السبت, العالم يحتفي باليوم العالمي للتبرع بالدم الصين وإفريقيا تصدران "إعلان تشانغشا" لتعزيز التضامن بين دول الجنوب طاقم حكام آسيوي يدير المباراة الافتتاحية في كأس العالم للأندية 2025 كأس العالم للأندية: تشكيلة الأهلي المصري في مواجهة إنتر ميامي الأمريكي غدا.. انقطاع التيار الكهربائي عن بعض المناطق بسوسة والمنستير عاجل/ إيران: إعتقالات في صفوف عملاء لإسرائيل قابس: الحاجة ملحة لتحسين وضعية العديد من الطرقات المرقمة بالجهة (رئيس الجمعية الوطنية للسلامة والأخلاق المرورية) وزارة الأسرة تدعو إلى تكثيف جهود التربية على ثقافة احترام حقوق كبار السن ومناهضة العنف المسلط عليهم بالأرقام والأسماء.. خسائر إسرائيل وإيران في يومين من المواجهة الساخنة عاجل/ كان بصدد الفرار: الإطاحة برجل أعمال معروف محكوم بالسجن في قضية التآمر الإعلان عن المتوجين بالجائزة العربية مصطفى عزوز لأدب الطفل دورة النرويج الدولية للشبان لكرة الطاولة: التونسي وسيم الصيد يحرز فضية مسابقة الزوجي مختلط المدير العام لمنظمة الصحة العالمية يؤكد دعم المنظمة لمقاربة الصحة الواحدة القيروان: جلسة توعوية للإحاطة بالمترشحين لمناظرتي "السيزيام و"النوفيام " احتجاجات أمريكا : رئيس الفيفا يدلي بهذا التصريح قبل انطلاق كأس الأندية الأسبوع البورصي : تراجع في أداء توننداكس تسجيل خمس حالات وفاة بين الحجيج التونسيين حتى الان عاجل/ "خرج عن السيطرة": نداء استغاثة بعد انتشار مرض الجلد العقدي بين الابقار بهذه الجهة مساء اليوم : المالوف التونسي ....يشدو في باريس انتر ميامي يفقد خدمات نجمه أمام الأهلي المصري عاجل/ وقع منذ اكثر من شهر: وفاة أستاذ جرّاء حادث عقارب صفاقس : تزويد السوق بالمواد الإستهلاكية مرضي.. وتسجيل 1934 عملية رقابية من غرة ماي إلى 12 جوان الجاري (الإدارة الجهوية للتجارة) وزير التشغيل : 2000 منتفعا بنظام المبادر الذّاتي قد تسلموا بطاقاتهم الحرارة تصل 41 درجة اليوم السبت.. #خبر_عاجل إيران تعلن إسقاط مسيرات إسرائيلية في مهمة "تجسّس" عاجل : الأردن يعيد فتح مجاله الجوي صباح اليوم السبت الصواريخ الايرانية تضرب مقر هيئة الأركان الإسرائيلية في تل أبيب الخطوط التونسية تعلن عن تغييرات في رحلاتها نحو باريس قافلة الصمود فعل رمزي أربك الاحتلال وكشف هشاشة الأنظمة وزارة الشؤون الثقافية تنعى المخرج والممثل محمد علي بالحارث صمود الأوضاع المالية على الرغم منحالة عدم اليقين الناتجة عن الحروب التجارية الإعلان عن المتوجين بالجائزة العربية مصطفى عزوز لأدب الطفل الدورة الأولى من الصالون الوطني للفنون التشكيلية من 14 جوان إلى 5 جويلية بمشاركة 64 فنانا من مختلف الولايات إعادة تهيئة المقر القديم لبلدية رادس مدرجة ضمن برنامج احياء المراكز العمرانية القديمة باعتباره معلما تاريخيا (المكلف بتسيير البلدية) الصحة العالمية تحذر من طرق الترويج للسجائر من قلب الصحراء التونسية : حليب الجمل يتحول الى الذهب الأبيض...روبرتاج يكشف التفاصيل افتتاح الدورة الثامنة من المهرجان الدولي لفنون السيرك ميناء جرجيس يستعد لاستقبال اولى رحلات عودة ابناء تونس المقيمين بالخارج نحو نفس جديد للسينما التونسية : البرلمان يدرس مشروع قانون لإصلاح القطاع انطلاق خدمة التكفّل عن بعد بالجلطات الدماغية في جندوبة خطبة الجمعة .. رأس الحكمة مخافة الله ملف الأسبوع .. أحبُّ الناس إلى الله أنفعُهم للناس موعدنا هذا الأربعاء 11 جوان مع "قمر الفراولة"… طواف الوداع: وداعٌ مهيب للحجيج في ختام مناسك الحج

شكرا على الإبلاغ!

سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.

خدمتا ''تكوين الاموال'' و''التامين على الوفاة'' تنطويان على مخاطر كبيرة لغسيل الاموال ( تقرير)

باب نات نشر في باب نات يوم 15 - 08 - 2017

- كشفت اللجنة التونسية للتحاليل المالية ان "خدمة تكوين الاموال" التي تعد من المنتجات المتصلة بالادخار واحد انواع الاستثمار في التامين و"خدمة التامين على الوفاة " التي تعتمد على مبدا توقع خطر الموت عبر تامين احد المقربين للحريف، تنطويان على "امكانية كبيرة" لاستغلالهما في غسيل الاموال في تونس التي تتوفر على 15 مؤسسة تقدم تامينات شاملة وخمس مؤسسات تامين على الحياة.
وبينت اللجنة في تقريرها، الذي نشرته بداية شهر اوت، تحت عنوان "التقييم الوطني لمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب "ان الطريقة التقليدية المستخدمة في غسيل الاموال في خدمة تكوين الاموال تتمثل في فسخ العقد قبل الفترة المحددة واسترجاع قيمة الاصول واستغلالها لشراء العقارات او استثمارات اخرى بعيدة عن التتبعات القانونية " في حين تقوم "خدمة التامين على الوفاة " على دفع راس المال او اقساط منتظمة للمستفيد في حالة وفاة المؤمن عليه خلال مدة العقد وعادة ما يكون الدفع عبر قسط واحد لمبلغ مرتفع.
وخلص خبراء اللجنة الى ان فسخ "عقود الادخار في منتجات التامين على الحياة" تتعارض مع هدفها القائم على الاستفادة من الامتيازات الضريبية مما يجعل عملية الفسخ "مويها باخفاء المصدر الشرعي لتلك الاموال لغسلها واضفاء شرعية وهمية عليها" .
وبينت اللجنة في تقريرها، الذي نشرته بداية شهر اوت، تحت عنوان "التقييم الوطني لمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب "ان خدمتي "تكوين الاموال" و"التامين على الوفاة " ساهمتا بنسبة في حدود 18 بالمائة من اجمالي سوق التامين في تونس خلال سنة 2015 ( المغرب 46 بالمائة ) وان قطاع التامين في تونس ارتبط نموه البالغ 8,4 ما بين سنتي 2011 و 2015 بالمائة بالتامين على قطاع السيارات اساسا .
ويرتكز سوق التامين في تونس على شبكة هامة من الوسطاء ( 1112 وسيطا) و 80 مكتب سمسرة ويوجد 88 منتج تامين في حين تمثل مساهمة تونس في سوق التامين العالمية 0,02 بالمائة فقط ( 26,8 بالمائة للولايات المتحدة الامريكية) وتبلغ مساهمته في الاندماج الاقتصادي 2 بالمائة (بريطانيا 10 بالمائة).
ويقول فريق العمل "انه رغم مستوى التهديدات المتوسط بالنسبة لمجمل القطاع في تونس" فانه من الضروري دراسة طرق عمل ورقم معاملات وسطاء التامين و" ان اهم نقاط ضعف المنظومة تكمن في محدودية العاملين بشركات التامين وغياب برنامج دورات تفقدية وعدم فهم الشركات للحرفاء من الاشخاص السياسيين عاليي المخاطر وللاجراءات التي يجب اتباعها عند قبولهم كحرفاء" .

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.