تورس : خدمتا ''تكوين الاموال'' و''التامين على الوفاة'' تنطويان على مخاطر كبيرة لغسيل الاموال ( تقرير)

في بالك : مشروع قانون جديد يقسم المسؤوليات المنزلية بين الزوجين! من مجلة الأحوال الشخصية إلى القمة: قصة نجاح المرأة التونسية المرأة التونسية تحتفي بعيدها الوطني: تاريخ من النضال والتغيير هيئة الصيادلة تطلق منصة رقمية ذكية لتسهيل ولوج المواطنين إلى صيدليات الاستمرار اللجنة الوطنية الأولمبية التونسية تكرّم الرياضيين المتوّجين في الألعاب الافريقية المدرسية ''كفاش بش تكون حرارة الطقس'' اليوم الاربعاء ؟ عاجل : اليوم التوانسة يدخلوا بلاش للمتاحف و المواقع الأثرية عاجل : دراسة طبية تحذّر من مسكن آلام يستعمله الملايين وزارة الصحة تعمم منصة Njda.tn لتسريع التدخلات الطبية وإنقاذ الأرواح تونس – التوقعات الجوية: خلايا رعدية وأمطار غزيرة محليًا بعد الظهر المنتخب الوطني يستهل اليوم مشاركته في أفروباسكات أنغولا 2025 الترجي الجرجيسي يكشف عن موعد جلسته العامّة التقييمية عيد المرأة: البرلمان يحيي قوة وإرث التونسيات نابل ..تراجع صابة عنب التحويل بنسبة تتراوح بنسبة 25 و 30% ترامب وبوتين في ألاسكا: من أرض روسية سابقة إلى مسرح لمباحثات السلام المحتملة بطولة أمم إفريقيا للمحليين – السودان يكتسح نيجيريا برباعية ويتصدر مجموعته إيقاف مراقب جوي فرنسي عن العمل لقوله "فلسطين حرة" لطاقم طائرة إسرائيلية دعوى قضائية أمام "الجنائية الدولية" بشأن استهداف إسرائيل للصحفيين بغزة طقس اليوم: أمطار مُنتظرة ببعض الجهات بعد الظهر والحرارة تصل إلى 39درجة فرنسا وألمانيا وبريطانيا: سنفرض عقوبات على إيران إذا لم تعد للمفاوضات بحلول نهاية أوت جمهور مهرجان صفاقس الدولي يعيش أجواء كوميدية مع مسرحية "بينومي S+1" لعزيز الجبالي إدارة ترامب تتجه لإعلان "الإخوان المسلمين" جماعة إرهابية... هل عجزت تفقديات الشغل عن ردع المخالفين؟ يوسف طرشون يطلق صيحة فزع ثمانية أمراض ناجمة عن قلة النوم ٍ3 ملاعب تونسية فقط مؤهلة لاحتضان مباريات المسابقات الأفريقية برسالة مؤثرة للجماهير وزملائه.. دوناروما يعلن رحيله عن باريس سان جيرمان نجدة TNخدمة رقمية لإنقاذ مرضى الجلطات القلبية في كل الولايات تونس تودع فاضل الجزيري ... وداع على مسرح الابداع القصرين : اصطدام بين شاحنة ثقيلة وحافلة على جسر سبيطلة دون تسجيل خسائر بشرية دعوة الى تلازم الذكاء الاصطناعي مع مقاصد الدين وادي مليز: مهرجان شمتو للتراث والفنون بوادي مليز يحتفل بعيد المرأة عاجل/ وزارة الصحة تعلن نجاحها في تفعيل خدمات المركز الطبي عن بعد عاجل/ مصر تعلن عن 15 شخصية فلسطينية ستُدير غزة ل 6 أشهر حجز كميات كبيرة من الأجبان والزبدة محفوظة بطرق غير صحية بولاية جندوبة توننداكس يتراجع مع إقفال الثلاثاء بنسبة 26ر0 بالمائة تحذير لمستعملي الطريق السيارة أ3: أشغال صيانة بداية من الثلاثاء الاولمبي الباجي يستضيف رسميا مستقبل قابس بملعب بوجمعة الكميتي سمكة الأرنب السامة غزت شاطئ نابل.. خطر على صحة التوانسة! هام/ عطلة بيوم بمناسبة المولد النبوي الشريف.. عاجل: استئناف حركة المترو بصفة عادية بعد إصلاح العطب الكهربائي ارتفاع درجات الحرارة يرجع بداية مالتاريخ هذا قابس: العثور على جثة شاب مفقود منذ أسبوع داخل بئر عميقة إحباط محاولة تهريب 36 كلغ من مخدّر "الزطلة" بميناء حلق الوادي الشمالي الالعاب العالمية (شينغدو 2025): المنتخب التونسي لكرة اليد الشاطئية ينهي مشاركته في المرتبة السابعة بفوزه على نظيره الصيني1-2 القيروان: اختفاء غامض لطفلة في منزل المهيري هزة أرضية جديدة ب4 درجات تضرب هذه المدينة عاجل: دخول مجاني للمواقع الأثرية والمتاحف يوم 13 أوت يهم التسجيل المدرسي عن بعد/ البريد التونسي يعلن.. عاجل: 8 بطاقات إيداع بالسجن... اعترافات صادمة من التلميذ المتورط في فضيحة التلاعب بالتوجيه الجامعي القهوة ''الكحلة'' مش للكل: 5 فئات لازم يبعدوا عليها..شكونهم؟ ابن الفاضل الجزيري يكشف عن وصية والده: الحاضرون في الجنازة باللون الأبيض تعطل وقتي لجولان عربات المترو بسبب عطل في الأسلاك الهوائية الكهربائية مهرجان قرطاج الدولي 2025: فرق فنية شعبية من ثقافات مختلفة تجتمع في سهرة فلكلورية لأول مرة في إيران .. خلاف علني بين "الحرس الثوري" والرئيس بزشكيان ابراهيم بودربالة يحضرعرض بوشناق في مهرجان سوسة الدولي تاريخ الخيانات السياسية (43) القرامطة يغزون دمشق يحدث في منظومة الربيع الصهيو أمريكي (2 / 2) كيفاش الذكاء الاصطناعي يدخل في عالم الفتوى؟ مفتى مصري يفسر

شكرا على الإبلاغ!

سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.

خدمتا ''تكوين الاموال'' و''التامين على الوفاة'' تنطويان على مخاطر كبيرة لغسيل الاموال ( تقرير)

باب نات نشر في باب نات يوم 15 - 08 - 2017

- كشفت اللجنة التونسية للتحاليل المالية ان "خدمة تكوين الاموال" التي تعد من المنتجات المتصلة بالادخار واحد انواع الاستثمار في التامين و"خدمة التامين على الوفاة " التي تعتمد على مبدا توقع خطر الموت عبر تامين احد المقربين للحريف، تنطويان على "امكانية كبيرة" لاستغلالهما في غسيل الاموال في تونس التي تتوفر على 15 مؤسسة تقدم تامينات شاملة وخمس مؤسسات تامين على الحياة.
وبينت اللجنة في تقريرها، الذي نشرته بداية شهر اوت، تحت عنوان "التقييم الوطني لمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب "ان الطريقة التقليدية المستخدمة في غسيل الاموال في خدمة تكوين الاموال تتمثل في فسخ العقد قبل الفترة المحددة واسترجاع قيمة الاصول واستغلالها لشراء العقارات او استثمارات اخرى بعيدة عن التتبعات القانونية " في حين تقوم "خدمة التامين على الوفاة " على دفع راس المال او اقساط منتظمة للمستفيد في حالة وفاة المؤمن عليه خلال مدة العقد وعادة ما يكون الدفع عبر قسط واحد لمبلغ مرتفع.
وخلص خبراء اللجنة الى ان فسخ "عقود الادخار في منتجات التامين على الحياة" تتعارض مع هدفها القائم على الاستفادة من الامتيازات الضريبية مما يجعل عملية الفسخ "مويها باخفاء المصدر الشرعي لتلك الاموال لغسلها واضفاء شرعية وهمية عليها" .
وبينت اللجنة في تقريرها، الذي نشرته بداية شهر اوت، تحت عنوان "التقييم الوطني لمخاطر غسل الاموال وتمويل الارهاب "ان خدمتي "تكوين الاموال" و"التامين على الوفاة " ساهمتا بنسبة في حدود 18 بالمائة من اجمالي سوق التامين في تونس خلال سنة 2015 ( المغرب 46 بالمائة ) وان قطاع التامين في تونس ارتبط نموه البالغ 8,4 ما بين سنتي 2011 و 2015 بالمائة بالتامين على قطاع السيارات اساسا .
ويرتكز سوق التامين في تونس على شبكة هامة من الوسطاء ( 1112 وسيطا) و 80 مكتب سمسرة ويوجد 88 منتج تامين في حين تمثل مساهمة تونس في سوق التامين العالمية 0,02 بالمائة فقط ( 26,8 بالمائة للولايات المتحدة الامريكية) وتبلغ مساهمته في الاندماج الاقتصادي 2 بالمائة (بريطانيا 10 بالمائة).
ويقول فريق العمل "انه رغم مستوى التهديدات المتوسط بالنسبة لمجمل القطاع في تونس" فانه من الضروري دراسة طرق عمل ورقم معاملات وسطاء التامين و" ان اهم نقاط ضعف المنظومة تكمن في محدودية العاملين بشركات التامين وغياب برنامج دورات تفقدية وعدم فهم الشركات للحرفاء من الاشخاص السياسيين عاليي المخاطر وللاجراءات التي يجب اتباعها عند قبولهم كحرفاء" .

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.