تورس : هام-وكلاء العقارات: التحقق الكامل من هوية العملاء شرط قبل أي صفقة

نحو الشروع في إبرام إتفاقية ثنائية بين تونس وجيبوتي في هذه المجالات عاجل/ اعفاءات لهؤلاء المسؤولين.. الاتحاد التونسي للتضامن الاجتماعي ينظم الأحد القادم قافلة صحية واجتماعية وتوعوية بالقصرين غدًا: انطلاق موسم التّخفيضات الشتويّة "الصُولد" سوم كيلو الجلبانة..قداش؟ عاجل/ الجزائر تعلن تعليق الدراسة يومين في 52 ولاية جراء عاصفة عاتية..وهذه القائمة.. عاجل/ انزلاق حافلة لنقل عاملات بهذه الجهة.. عاجل-مصر: هذه هي الحقيقة وراء تصوير فيديو مع ''ثلاجة الموتى'' اللي عمل بلبلة كبيرة ترشيح فيلم «صوت هند رجب» لجوائز البافتا ضمن فئة أفضل فيلم غير ناطق بالإنقليزية هام: عاصفة قوية تضرب الجزائر...هل تونس معنية؟ عاجل: الولايات المعنية برياح قويّة وشديدة بطولة كامبار للتحدي : التونسي معز الشرقي ينهزم في ثمن نهائي مسابقة الزوجي ويستهل اليوم مغامرته في مسابقة الفردي تاجر مصوغ؟: تبيع ولّا تشري بأكثر من 30 مليون تتعرّض للرقابة الصارمة عاجل : دراما رمضان 2026.. خروج مفاجئ لهؤلاء النجوم رمضان على قريب ...كيفاش تستعد روحيا لهذا الشهر المبارك ؟ قداش مزال و يجينا سيدي رمضان 1447 - 2026 ؟ ماعندوش علاج ولا لقاح: شنوّا هو فيروس ''نيباه'' وكيفاش تنتقل العدوى للإنسان؟ قشور هذه الغلة كنز يحمي الأمعاء من الالتهابات...شوف التفاصيل واتساب يطلق ميزة جديدة باش يحمي الصحافيين والشخصيات المهمة ...شوفوا التفاصيل عاجل/ ترامب يوجه "أسطولا حربيا آخرا نحو إيران.." السطو على فرع بنكي إثر فرارهم من السجن: أحكام بالسجن لمدة 60 سنة في حق الصومالي وعامر البلعزي واخرين عاجل-عاصفة قوية تهز الجزائر: تعليق الدراسة والرحلات والرياضة شوف كيفاش الفيضانات تأثر على الحوت والحياة البحرية معلومة مهمّة: أسعار ''الذهب'' لا تتراجع عاجل/ إنذار من الدرجة البرتقالية ب4 ولايات..والرصد الجوي يرفع درجة اليقظة.. ردّ بالك: أعراض تستوجب فحص الغدة الدرقية فورا عاجل-ولي العهد السعودي يحسم: أجواء المملكة ليست ساحة لأي هجوم على إيران نداء استغاثة من بحارة مصريين بعد احتجاز إيران سفينتهم طقس اليوم: أمطار متفرقة واستقرار في الحرارة تعرّف على ذروة التقلبات الجوية لليوم بنزرت: فتحة استثنائية للجسر المتحرّك صباح اليوم عاجل: شنوا هو قانون الفيفا الجديد في البطولة التونسية الي يثير الجدل؟ شكون ''أسامة عبيد'' الي بعد ماكان قريب من الافريقي...رجع للنجم قبل الإعلان الرسمي: رامز جلال يرفع شعار التحدي ببرنامج جديد في رمضان 2026 اليك ماتشوات الجولة 18 اليوم: مواجهات قوية ونقل تلفزي مباشر بعد احرازها ذهبية في المغرب، بطلة الجودو شيماء صيداوي تعلن توقّف مسيرتها الي حين محاسبة المسؤولين كأس إيطاليا: كومو يكمل عقد المتأهلين لربع النهائي القيروان: أزمة التزود بقوارير الغاز المنزلي في طريقها إلى الانفراج "رشها بمادة مجهولة"..النائبة الأمريكية إلهان عمر تنجو من هجوم في مينيابوليس ترامب ينفي اعتقال "الطفل ليام" ويراهن على "قيصر الحدود" لتهدئة الوضع في مينيسوتا إيران تؤكد سيطرتها الكاملة على مضيق هرمز كأس إفريقيا للأمم لكرة اليد.. تونس تتأهل إلى نصف النهائي وتلاقي الجزائر أولا وأخيرا ... ألاعيب بلا حسيب ولا رقيب بطولة أمم إفريقيا لكرة اليد: المنتخب التونسي يفوز على الرأس الأخضر 37-25 ويتأهل إلى نصف النهائي في صدارة المجموعة الثانية جلسة في ولاية تونس حول الاستعدادات لشهر رمضان المكان والشخصية في رواية "مواسم الريح" للأمين السعيدي متابعة للوضع الجوي لهذه الليلة..#خبر_عاجل تعديل أوقات السفرات على الخطين تونس-القباعة و تونس-بوقطفة المعهد الوطني للتراث يشرع في تقييم الأضرار وحفريات إنقاذ لحماية المواقع الأثرية المتضررة بالساحل التونسي بنزرت: إقرار فتحة استثنائية للجسر المتحرك غدا صباحا (الولاية) تركيز فرق عمل لحماية التراث الواطني بالسواحل المتضررة من الفيضانات عاجل/ شبح وبائي جديد بلا لقاح ونسبة وفيات مرتفعة..ماهو هذا الفيروس؟!.. السيرك التونسي "بابا روني" يقدم عرض "كتاب الأدغال" في قرطاج من 29 جانفي إلى 8 فيفري 2026 موعد أول أيام شهر رمضان 2026 في تونس والدول العربية وعدد ساعات الصيام..#خبر_عاجل دراسة تكشف سبب ضعف التركيز خلال ساعات النهار للمصابين بالأرق.. قفصة:إصابة 8 أشخاص في اصطدام بين "لواج" وشاحنة وسيارة عاجل/ ر.م.ع "عجيل" يكشف وضعية التزود بالغاز المنزلي وحقيقة النقص المسجل.. سهرة فلكية في مدينة العلوم:التوقيت والتفاصيل

شكرا على الإبلاغ!

سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.

هام-وكلاء العقارات: التحقق الكامل من هوية العملاء شرط قبل أي صفقة

تونسكوب نشر في تونسكوب يوم 28 - 01 - 2026

أصدر وزير التجارة بتاريخ 26 جانفي 2026 قرارًا يلزم جميع الوكلاء العقاريين بالقيام بدور نشط في مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة. يشمل القرار واجبات دقيقة تتمحور حول اليقظة والمراقبة والإبلاغ عن العملاء قبل أي تعامل.
التحقق الكامل من هوية العملاء شرط أساسي
أصبح على الوسيط التأكد من هوية الأشخاص الطبيعيين، وفحص هيكل الشركات بدقة، وتحديد المستفيد الفعلي وفهم الهدف الاقتصادي للصفقة قبل أي توقيع. أي شكوك أو تصرفات غير منطقية يجب الإبلاغ عنها فورًا.
تقييم المخاطر وإدارة الصفقة
كل عميل وكل عملية عقارية تخضع لتقييم المخاطر، توثيق التقييم، وتحديثه بانتظام، مع إرسال النتائج إلى وزارة التجارة لضمان إدارة العمليات بشكل آمن وممنهج.
الرقابة المستمرة والإبلاغ الإلزامي
تفرض التعليمات على الوسطاء مراقبة مستمرة لكل علاقة تجارية. في حالة وجود أي شبهات، يجب تقديم إبلاغ عن الشبهات إلى اللجنة التونسية للتحليلات المالية مع الحفاظ على السرية التامة وعدم إخبار العميل.
تجميد الأصول والالتزام بالقوانين
يجب تطبيق العقوبات المالية بموجب القوانين الوطنية والدولية، بما في ذلك تجميد الأموال ورفض التعامل مع الأشخاص المدرجين على القوائم الوطنية أو الأممية، وإبلاغ السلطات المختصة عند الضرورة.
الأرشيف والتوثيق طويل الأمد
يُلزَم الوسطاء بالاحتفاظ بجميع المستندات المتعلقة بالعملاء والعمليات لمدة عشر سنوات، مع إنشاء نظام داخلي لمكافحة غسل الأموال، وتعيين مسؤول امتثال، وتطبيق إجراءات مكتوبة، وتوفير تكوين مستمر، وإجراء رقابة داخلية أو تدقيق لضمان الالتزام التام.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.