M. Abou Hafs Omar Annajîi, Président Directeur Général de la Banque de l'Habitat a annoncé, lors de la conférence de presse tenue le 3 juin dernier, l'entrée en vigueur des nouvelles mesures présidentielles relatives aux crédits logement, dès début juillet prochain. Cette mesure consiste dans l'augmentation la durée de remboursement des crédits logement en maintenant le même taux d'intérêt pendant toute la période. Concernant les crédits épargne logement, la période de remboursement passe à 25 ans contre 20 auparavant, avec un taux d'intérêt fixe de 6,75% pour les crédits normaux et de 7,5% pour les crédits complémentaires.
Pour les crédits sur épargne logement « El Jadid », la durée de remboursement varie entre 10 et 20 ans selon la nature du régime. Quant au taux d'intérêt, il a diminué d'un point et varie entre TMM+2 et 8% fixe.
Pour ce qui est des crédits directs, la durée de remboursement varie entre 15 et 20 ans contre 10 et 15 auparavant, avec un taux d'intérêt varient entre TMM+3 et 8,5% fixe « Notre objectif est d'améliorer la capacité de remboursement du client et de diminuer la charge », nous indique M. Annajîi. Mais n'est-il pas trop risqué de fixer le taux d'intérêt sur de telles périodes ? « Nous estimons que nous sommes arrivés à un niveau qui nous permet d'entreprendre ces mesures », nous répond-il.
Il faut préciser que même les crédits alloués avant juillet 2008 seront concernés par les nouvelles conditions de remboursement. Dès le début du mois prochain, les nouvelles mesures seront appliquées sur le restant de ces crédits.
Par ailleurs, M.Annajîi a souligné qu'une réorganisation de l'agence et une modernisation du réseau sont en cours d'élaboration pour passer d'un système d'agence vers celui d'un point de vente. Ajoutons à cela la mise en place d'une refonte des procédures et du système d'information. « Il s'agit désormais pour nous de vendre des crédits », nous précise-t-il en insistant sur le développement de l'offre bancaire et la présentation d'un panel de produits assez complets aux clients. M.O.M.
