تورس : عاجل في تونس: إجراءات صارمة تنتظر مكاتب الصرف المخالِفة

رمضان على الأبواب: ولاية تونس تشدد الرقابة وتدعو إلى ترشيد الاستهلاك وسط توترات مع إيران.. القيادة المركزية الأمريكية تجري مناورات في الشرق الأوسط الجزائر: تبون يستقبل مستشار ترامب للشؤون العربية والإفريقية القيروان : الاضطراب في التوزيع والمضاربة والاحتكار وراء أزمة قوارير الغاز المنزلي مشاريع التعاون في مجالات الأمن ومكافحة الإرهاب والهجرة غير النظامية أبرز محاور لقاء وزير الداخلية بالسفير الأمريكي في تونس بن الرجب: كونكت تؤيد البعد الاجتماعي لقانون المالية 2026 وتدعو إلى التدرّج في تطبيق الإجراءات الجبائية متابعة للوضع الجوي لهذه الليلة..#خبر_عاجل تعديل أوقات السفرات على الخطين تونس-القباعة و تونس-بوقطفة عاجل/ البنك المركزي يصدر منشور جديد لتدعيم منظومة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.. المعهد الوطني للتراث يشرع في تقييم الأضرار وحفريات إنقاذ لحماية المواقع الأثرية المتضررة بالساحل التونسي بنزرت: إقرار فتحة استثنائية للجسر المتحرك غدا صباحا (الولاية) يقتل أخاه في جنازة أمه.. والسبب خلاف على الورث هذه نتائج ماتشوات اليوم...ترتيب البطولة الجديد تونس/البنين: تنظيم لقاءات مهنية خلال فيفيري 2026 بمركز النهوض بالصادرات وزارة الفلاحة: أعمال صيانة بقنال مجردة ستسفر عن اضطربات في توزيع الماء بهذه الولايات الاسباني كارلوس ألكاراز يتأهل لنصف نهائي بطولة أستراليا المفتوحة شنّيا صاير في سد ملاق؟ جرثومة، منع صيد وتوقّف السقي كأس رابطة الأبطال الأوروبية لكرة القدم: برنامج الجولة الثامنة والأخيرة من دور المجموعة الموحدة تركيز فرق عمل لحماية التراث الواطني بالسواحل المتضررة من الفيضانات مؤسس المركز الثقافي العربي بلشبونة وليد الزريبي: "هدفنا أن يكون المركز مرجع ثقافي.. ولشبونة اعادتني إلى ذاتي" شاهد مباراة النادي الرياضي الصفاقسي ونجم المتلوي بث مباشر عاجل: هذه الدولة تخطف تنظيم نهائي كأس العالم 2030من المغرب رئيس الفيفا السابق يدعو لمقاطعة مونديال 2026 لهفة على الذهب وتحالفات جديدة: العالم يتهيأ لإنهيار الاقتصاد الأمريكي عاجل/ "كتائب حزب الله" بالعراق تلوح بعمليات انتحارية دعما لإيران.. الدورة الثالثة عشرة لمعرض الأثاث والديكور من 30 جانفي إلى 08 فيفري 2026 بسوسة هام /بالأرقام: تسجيل كميات متفاوتة من الامطار خلال ال24 ساعة الماضية.. السيرك التونسي "بابا روني" يقدم عرض "كتاب الأدغال" في قرطاج من 29 جانفي إلى 8 فيفري 2026 موعد أول أيام شهر رمضان 2026 في تونس والدول العربية وعدد ساعات الصيام..#خبر_عاجل دراسة تكشف سبب ضعف التركيز خلال ساعات النهار للمصابين بالأرق.. تحضيرًا لحفل زفاف...حمية قاسية كادت تودي بحياة شابة ال Tension عند المرأة الحامل...الأسباب والمخاطر مدنين: المجلس الجهوي يعلّق نشاطه مؤقتا على خلفية تعطيل عمله والمس من استقلاليته عاجل/ جريمة مقتل امرأة وقطع رأسها: تفاصيل جديدة واعترافات مروعة وصادمة.. عاجل: بسام الحمراوي يكشف حقيقة الجزء الثاني من ''أريار الڨدام'' عاجل: خارطة اليقظة الجوية جميعها خضراء...علاش؟ عاجل: أواخر 2026...سوم الفضة يرتفع ويصل للسوم هذا هذا شنوا قال وزير التشغيل رياض ضود على البطالة جامعة صفاقس تحتل المرتبة الاولى وطنيا في تصنيف شنغهاي للجامعات العالمية فيليب موريس تونس تؤكد ريادتها في الموارد البشرية: الحصول على شهادة Top Employer للمرة الثامنة ''نيباه'' فيروس جديد: الدكتورة ريم عبد الملك تُطمئن التونسيين اليوم: تلاميذ باك 2027 على موعد مع إجراء إداري مهم تحب تخدم أستاذ تربية بدنية؟ الترشحات مفتوحة من 27 مارس 2026! عاجل: خطية مالية كبيرة وحبس ''لبلوغر'' معروفة وطليقها...بسبب فيديوهات مخلّة قضية كلمات المرور: هذا ما قرّره القضاء في شأن شيرين عاجل/ هدنة مؤقتة وتقلبات جوية جديدة بداية من هذا التاريخ.. قفصة:إصابة 8 أشخاص في اصطدام بين "لواج" وشاحنة وسيارة وقتاش توفى ''الليالي السود''؟ عاجل/ ر.م.ع "عجيل" يكشف وضعية التزود بالغاز المنزلي وحقيقة النقص المسجل.. فرنسا تقر حظر استخدام وسائل التواصل لمن هم دون 15 عاماً الرابطة الأولى: برنامج مباريات اليوم والنقل التلفزي البرد يشل ولايات أمريكية.. وأكثر من 600 ألف منزل بلا كهرباء العربية والمستعربون الإيطاليون سهرة فلكية الليلة: أمطار مع تواصل تساقط البرد مع رياح قوية بهذه الجهات عاجل: هذا هو موعد صيام الأيام البيض لشهر شعبان سهرة فلكية في مدينة العلوم:التوقيت والتفاصيل العلم يقول: ''تظاهر أنك ثريّ...تصبح ثريّا!'' شنوّا الحكاية؟

شكرا على الإبلاغ!

سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.

عاجل في تونس: إجراءات صارمة تنتظر مكاتب الصرف المخالِفة

تونسكوب نشر في تونسكوب يوم 27 - 01 - 2026

أصدر البنك المركزي التونسي منشورًا جديدًا عدد 2026-2، يضبط بدقّة التزامات مكاتب الصرف في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل، وذلك في إطار تعزيز منظومة الرقابة واليقظة المالية.
إرساء منظومة داخلية لليقظة والمراقبة
ويلزم المنشور الجديد مكاتب الصرف بإحداث منظومة داخلية لليقظة والمراقبة، تكون متلائمة مع حجم النشاط، وطبيعة الحرفاء، ومستوى المخاطر المحتملة المرتبطة بالعمليات المنجزة.
وتشمل هذه المنظومة إجراءات دقيقة تهدف إلى تحديد هوية الحرفاء، سواء كانوا معتادين أو عرضيين، إلى جانب التعرف على المستفيدين الحقيقيين من عمليات الصرف اليدوي.
التحري عبر القائمات الوطنية والدولية
وينص المنشور على ضرورة القيام بعمليات التحري والتثبت بالرجوع إلى القائمات الوطنية للأشخاص والمنظمات والكيانات المرتبطة بجرائم إرهابية، فضلاً عن قائمات العقوبات الصادرة عن مجلس الأمن الدولي، وذلك قبل أو أثناء إنجاز عمليات الصرف.
مراقبة العمليات والتصريح بالاشتباه
ويفرض الإجراء الجديد متابعة ومراقبة عمليات الصرف اليدوي بشكل متواصل، مع الكشف المبكر عن العمليات المشبوهة أو غير الاعتيادية، والإعلام الفوري بها لدى اللجنة التونسية للتحاليل المالية.
كما يتعين على مكاتب الصرف الاحتفاظ بجميع الوثائق المتعلقة بالحرفاء والعمليات، سواء على دعامة ورقية أو إلكترونية، لمدة عشر سنوات انطلاقًا من تاريخ إنجاز العملية.
تكوين الأعوان وتقييم المخاطر
وأكد المنشور على وجوب تكوين أعوان مكاتب الصرف في مجالات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مع إلزام المؤسسات المعنية بتحديد وتقييم المخاطر التي قد تتعرض لها، ووضع إجراءات وقائية للحدّ منها.
حوكمة المنظومة ومراقبتها دوريا
كما شدد البنك المركزي على ضرورة إدارة ومراقبة منظومة اليقظة الداخلية بصفة منتظمة، والتعهد السريع بالعمليات المشبوهة، مع التحري المعمّق بخصوص علاقات الأعمال ذات المخاطر المرتفعة.
ويتعين إخضاع المنظومة إلى تقييم ومراقبة دورية لاختبار مدى نجاعتها، والتثبت من مطابقة الإجراءات للنصوص التشريعية والترتيبية الجاري بها العمل.
سلّم عقوبات صارم في حال الإخلال
ويحتفظ البنك المركزي التونسي بحقه في تسليط عقوبات إدارية على كل إخلال بهذه الالتزامات، تتراوح بين التنبيه واللوم، وتعليق أو منع النشاط لمدة لا تتجاوز سنتين، وصولاً إلى سحب الترخيص نهائيًا.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.